EMC易倍EMC易倍EMC易倍近日，浦发银行宁波余姚支行接到东阳支行通报，协助进行可疑账户排查并进行管控，同时第一时间与当地公安机关反诈中心取得联系EMC易倍，通报相关情况，成功防范一起电信网络诈骗。

　　2022年9月29日，浦发银行宁波余姚支行接到东阳支行来电，对方称今日有余姚支行开户的客户至其网点柜面取现5.1万元，柜员问其取款用途及资金来源时，客户支支吾吾，含糊其词，一会儿称是支取款项为货款汇入， 一会又称是家中有急事用钱，款项为朋友借款打入，柜员随即向运营主管进行了汇报，运营主管核实情况后向当地公安机关进行了通报，支行接到电话后高度重视EMC易倍，柜员立即向运营主管汇报，并第一时间开展排查。

　　经查，客户刘某持有的借记卡为2018年在浦发银行宁波余姚支行开立，因年久遗失，刘某于2022年9月20日至台州分行营业部办理了挂失补卡，随后几天来自全国各地的汇款人将不同金额的款项划入该账户，9月29日刘某至金华东阳支行办理柜面取款，运营主管向客户核实交易背景与用途时，客户无法提供相关证明及对方汇款人的联系方式，行为较为可疑，支行认为该客户可能从事电信诈骗及关联犯罪，第一时间对账户进行了只进不出的管控，同时立即与当地反诈中心取得联系，并通报相关情况，反诈中心对支行反诈警觉性表示了肯定，后回复称已在全国反诈中心大数据平台进行了查询，对账户的相关交易也表示怀疑，目前已强制要求客户到公安机关说明情况，此事正在积极处理中。

　　在此案例中，浦发银行宁波余姚支行积极配合兄弟支行，对发现的可疑情况第一时间进行排查，通过警银合作，大数据分析，及时掌握账户交易动态，并及时采取措施对账户进行管控，对于防范嫌疑人再次利用账户进行电信网络诈骗起到了积极作用成功案例。

　　结合此次案例情况，下一步，支行将继续加强防范电信网络诈骗工作，强化客户身份识别尽职调查，多方面了解开户真实意愿，充分利用现有工具，做好可疑交易堵截工作。遇到特别异常可疑的情况，及时与公安机关联系。此外，支行还将深入代发企业开展宣传培训，增强务工人员反诈意识，充分告知客户买卖银行账户的危害性，使反诈知识深入人心。